Лучшие финансовые компании в мире для владения их акциями в 2023 году

Конкурентные преимущества нижеописанных компаний варьируются в зависимости от их специализации.

Компании, предоставляющие финансовые услуги, оказывают широкий спектр жизненно важных услуг миллионам людей во всем мире, включая кредитные карты, управление капиталом и активами, а также продукты и исследования, облегчающие инвестирование.

Перед принятием решения о сотрудничестве с той или иной финансовой организацией, рекомендуем почитать отзывы о финансовых компаниях https://reviews-people.com/

Банки, управляющие активами, поставщики кредитных услуг и финансовых данных получили свои конкурентные преимущества, что привело к их высокому рейтингу по целому ряду причин.

Одна из них — издержки на смену компании: например, после удовлетворенного сотрудничества с банком или управляющим активами клиенты вряд ли уйдут. Другим преимуществом является сетевой эффект: чем больше людей пользуются кредитной картой компании, тем более ценной она становится. Стоимость финансовой организации связана с ее размером и масштабом деятельности. Кроме того, существуют нематериальные активы, такие как бренд, которые вызывают доверие клиентов.

Мы выделили 17 компаний, предоставляющих финансовые услуги на мировых рынках и которые вошли в наш список лучших компаний мира для владения их акциями в 2023 году. Эти компании заслужили свое место в списке благодаря тому, что обладают широкими возможностями и приняли разумные решения в отношении своего капитала.

Поскольку этот список составлен с расчетом на долгосрочную перспективу, а не на выявление недооцененных компаний, возможно, сейчас не самое подходящее время для покупки всех этих компаний. Тем не менее они являются достойными вариантами для включения в наблюдательный список инвестора.

Преимущества в издержках дают банкам преимущество

Крупнейшие банки выигрывают за счет преимуществ в издержках, а также за счет высокой стоимости смены финансовой организации для клиентов и заказчиков. Среди них лидирует JPMorgan Chase.

Обладая ведущими франшизами инвестиционного банка, коммерческого банка, банка кредитных карт, розничного банка, а также банка по управлению активами и благосостоянием, J.P. Morgan является сильнейшим игроком, с которой необходимо считаться всем остальным финансовым организациям в мире. Сочетание масштаба, диверсификации и грамотного управления рисками кажется простым путем к конкурентному преимуществу банка, но немногие другие компании смогли реализовать подобную стратегию.

J.P. Morgan также имеет образцовый рейтинг по распределению капитала. Руководство компании принимает разумные инвестиционные решения. Например, компания избежала операций с ипотечными ценными бумагами, от которых пострадали многие другие банки во время мирового финансового кризиса, и в то же время разумно инвестировала средства в другие компании. За последние десять с лишним лет, благодаря приобретениям, инвестициям в органический рост и внутренним технологическим инвестициям JPMorgan создал самую доминирующую банковскую франшизу в США.

Bank of America BAC, второй по величине банк США, является одним из крупнейших сборщиков депозитов и лидером в области розничных ипотечных кредитов, кредитных линий на покупку жилья и кредитования малого бизнеса. Он также имеет одну из крупнейших розничных онлайн-брокерских компаний и крупнейшую сеть консультантов Merrill Lynch Wealth Management.

Ключевым преимуществом банка является его масштаб в некоторых видах бизнеса с фиксированными затратами и надежной платформой, а также широкий спектр продуктов, которые он может предложить клиентам. Это приводит к устойчивым преимуществам в пользовании и создает высокие издержки для смены банка для клиентов.

Лучшие компании, предоставляющие кредитные услуги, пользуются сетевым эффектом

Платежные сети, такие как Visa, как ни удивительно, выигрывают от сетевого эффекта. Чем больше потребителей подключено к платежной сети, тем более привлекательной она становится, что, в свою очередь, делает сеть более удобной для населения.

То же самое можно сказать и о Mastercard. Эти компании создали две крупнейшие платежные сети, что изолирует их от конкуренции. Эти крупные сети также имеют преимущества по издержкам.

American Express гораздо меньше, но у нее есть преимущество в виде дифференцированной операционной модели. American Express выпускает кредитные карты для клиентов, управляет платежной сетью и устанавливает прямые отношения с потребителями финансовых услуг. Работая как замкнутая сеть, American Express может получать экономическую прибыль от единственного платежа по кредитной карте.

Лучшие поставщики финансовых данных являются сильным брендом

Как и компании, предоставляющие кредитные карты, поставщики финансовых данных выигрывают от сетевого эффекта. Компании с устоявшейся репутацией, послужным списком и связями обладают нематериальными активами, которые затрудняют конкуренцию новичкам и создают высокие издержки смены финансовой организации для клиентов.

S&P Global SPGI пользуется такими преимуществами по нескольким направлениям: будь то кредитные рейтинги, финансовые индексы или отчеты о ценах на сырьевые товары. S&P Global создала широкие возможности за счет своих контрольных показателей, основанных на данных. Учитывая встроенный характер этих показателей, S&P имеет сильную конкурентную позицию и высокую операционную рентабельность.

Moody’s MCO, наряду с S&P Global, является лидером рынка по присвоению кредитных рейтингов ценным бумагам с фиксированным доходом. Bank of New York Mellon обязан своим широким охватом кастодиальному бизнесу, построенному на преимуществах в издержках и стоимости смены финансовой организации.